Política AML / KYC

1. Marco normativo

EURInvest cumple con las normativas anti-lavado de activos (AML), contra el financiamiento del terrorismo (CTF) y conoce-tu-cliente (KYC) aplicables en cada jurisdicción donde opera, incluyendo: 6AMLD (UE), la Ley PBC/FT de Luxemburgo (loi du 12 novembre 2004), AML/CTF Act 2006 (Australia), AMLA 2018 (Sudáfrica), recomendaciones del GAFI/FATF, sanciones OFAC y ONU.

2. Verificación KYC

Antes de habilitar la operativa real, todos los clientes deben completar verificación KYC. El proceso es 100% digital y normalmente concluye en menos de 24 horas hábiles.

• Documento de identidad oficial vigente con foto.
• Comprobante de domicilio reciente (≤ 3 meses): factura de servicios, extracto bancario o registro oficial.
• Selfie con verificación biométrica (powered by Onfido).
• Para depósitos > $10.000: evidencia de fuente de fondos.
• Cuestionario de adecuación e idoneidad para evaluación retail/profesional.

3. Categorización del cliente

Categorizamos a cada cliente según los criterios de la regulación aplicable: retail, profesional electivo, profesional per se, contraparte elegible. Los clientes retail gozan de las mayores protecciones (incluyendo apalancamiento limitado, protección de saldo negativo y elegibilidad a esquemas de compensación).

4. Monitoreo continuo de transacciones

Todas las operaciones de depósito y retiro pasan por monitoreo automatizado de patrones sospechosos (powered by ComplyAdvantage). Operaciones flageadas son revisadas por nuestro equipo de compliance. Cuando aplica, se reportan a la unidad de inteligencia financiera (FIU) de la jurisdicción correspondiente.

5. Jurisdicciones restringidas

EURInvest no presta servicios a residentes de las siguientes jurisdicciones (lista ilustrativa, no exhaustiva):

• Estados Unidos
• Canadá
• Japón
• Cuba
• Corea del Norte
• Irán
• Siria
• Crimea, Donetsk y Lugansk

Si sos residente de una jurisdicción no listada pero tu país aparece en sanciones recientes, contactá a soporte antes de depositar fondos. Los retiros pueden quedar suspendidos en cumplimiento de regulación local o internacional.

6. Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

MLRO grupal: Elena Petrović — mlro@euroinvests.com. Reportes de actividad sospechosa pueden remitirse a esta dirección de manera confidencial.